Naše služby
Anuita není věda. Rozumíme vám — chcete vědět, na čem stojíte. Klidné Důchodové Řešení vám pomůže najít cestu, která dává smysl. Bez zbytečného papírování, bez chytrého prodeje. Jen přímá pomoc s rozhodnutími, která budou mít vliv na příštích 20, 30 let vašeho života.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se, co jste již podepsali. Není to příjemné, ale je to nutné. Detailně projdeme podmínky, výnosy, skryté poplatky. Řekneme vám pravdu — zda vám vaše anuita opravdu slouží, nebo jen sedí.
- Kompletní přezkum smlouvy
- Srovnání s aktuálním trhem
- Identifikace neoptimálních výnosů
- Písemná zpráva s doporučeními
Služba 2
Víte, kolik potřebujete měsíčně? A za jak dlouho? Pracujeme zpátky — od vaší skutečné potřeby k řešení, které ji pokryje. Budeme jasní, co a jak funguje, bez zbytečné složitosti.
- Výpočet měsíčního rozpočtu
- Projekce na dobu důchodu
- Kombinace zdrojů příjmu
- Inflační buffer do plánu
Služba 1
Pojišťovny se liší. Někdy i dost. Budete překvapeni. Oslovíme významné hráče na trhu, sesbíráme jejich nabídky — a pak vám poklidně vysvětlíme rozdíly. Bez předstírání, bez davů čísel.
- Kontakt s 7+ pojišťovnami
- Jednotná tabulka nabídek
- Vysvětlení výnosových rozdílů
- Doporučení dle vašich potřeb
Služba 3
Chcete si anuitu vyměnit? Jde to, ale má to pravidla. Provede vás tím včetně rizik, daňových důsledků a toho, co se změní — a co se nezmění. Nebude to levné, takže uděláme to s rozvahou.
- Právní posouzení možnosti přechodu
- Daňový dopad scénáře
- Vliv na příjmový plán
- Příprava dokumentace
Služba 2
Chcete zanechat něco svým dětem? Některé anuity vám to dovolí, jiné ne. Projdeme si možnosti — a co se stane, pokud zemřete dřív, než si myslíte. Není to příjemné téma, ale je to důležité.
- Přezkum dědické klauzule
- Varianty s garancí
- Vliv na měsíční výnos
- Právní aspekty dědictví
Služba 1
Jste na rozhraní. Ještě pracujete, ale důchod už je vidět. Je čas se připravit. Pomůžeme vám pochopit, co vás čeká — a kdy je správný čas rozhodovat. Nebudeme tlačit, jen vás provedeme logikou.
- Analýza financí před důchodem
- Timing rozhodnutí
- Kombinace peněz a anuit
- Dlouhodobý plán na příštích 30 let
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás